Befektetési eszközalapok cseréje december 18-án

Befektetési eszközalapokhoz kapcsolódó életbiztosítási termékeinket az ügyfelek igényeinek és a befektetési környezet változásainak figyelembevételével folyamatosan fejlesztjük.

Az UNION Biztosító anyavállalata, a Vienna Insurance Group és az Erste csoport stratégiai együttműködése lehetővé tette, hogy rugalmasabb, egyúttal nagyobb hozamlehetőséget magában rejtő konstrukciókat ajánljunk Ügyfeleinknek.

Eszközalap kínálatunkat a fenti okból felülvizsgáltuk, és a befektetési eszközalapokhoz kapcsolódó életbiztosítások Általános Biztosítási Feltételei 4. §. 4.3. pontja alapján a Konzervatív, a Kötvény, az UFS Relax valamint a Pénzpiaci eszközalapokat 2009. december 18-án bezártuk. A bezárással egyidejűleg új eszközalapokat indítottunk az alábbiak szerint:

Az UNION Biztosító és az Erste Alapkezelő Zrt. közösen alakította ki a Magyar Államkötvény és a Magyar Pénzpiaci eszközalapok befektetési politikáját. Az eszközalapok kialakításánál az egyik legfontosabb szempont az volt, hogy az alapkezelő a magyar állampapírok és pénzpiaci befektetési eszközök közötti allokáció során nagyobb mozgásteret kapjon, így az aktív vagyonkezeléssel az állampapírok nyújtotta biztonság mellett nagyobb hozam elérésére válik lehetőség.

Amennyiben ügyfeleinknek jelenleg valamelyik megszűnő eszközalapban van befektetési egysége, azt

a.)     a fenti táblázat szerint költségmentesen áthelyeztük az eszközalap megszűnésekor 2009. december 18-án, ez esetben ügyfeleinknek nincs semmi teendője. 

b.)     ha más eszközalapba szeretnék áthelyezni befektetési egységeiket a megszűnő eszközalapból, azt jelezhetik letölthető nyomtatványunk segítségével. Az eszközalapok átváltása ez esetben is költségmentes 2010. január 15-ig. Ezt követően az átváltásokat a szerződési feltételek szerinti költséggel végezzük!

Természetesen minden ügyfelünknek lehetősége van az új eszközalapba befizetni, vagy meglévő megtakarítását más eszközalapból ide átcsoportosítani 2009. december 18-tól.