Betűméret növeléseBetűméret csökkentéseOldal nyomtatása

UNION eszközalapok részletesen

Optimax 2040 Céldátum Vegyes Eszközalap (Ft)

2017.09.22. Nettó eszközérték: 193 095 210 Árfolyam: 1,08446

Az eszközalap vagyonkezelője
Az eszközalap vagyonkezelője az UNION Vienna Insurance Group Biztosító Zrt.


Az eszközalap befektetési célja és stratégiája
Az eszközalap egy aktívan menedzselt vegyes eszközalap, amelyet azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik a megtakarításaikra az eszközalap nevében szereplő dátumhoz (céldátum) közeli időpontban tartanak igényt. Az eszközalap elsődleges célja, hogy közép és hosszú távon az eszközalap referencia indexét és az inflációt meghaladó hozamot biztosítson a befektetőknek. Az eszközalap teljesítményét a globális fejlett és fejlődő részvénypiacok, kötvény- és pénzpiac,ok valamint az aranypiac teljesítménye határozza meg. Az évek során az eszközalapon belül a kockázatos befektetések aránya folyamatosan csökken annak érdekében, hogy az eszközalap a céldátumhoz közeledve egyre kisebb árfolyamingadozásoknak legyen kitéve. Az eszközalap kezdeti befektetései a fejlett és a fejlődő országok reálgazdasági növekedéseiből kívánnak profitálni, később pedig az ebből felhalmozott profitot magyar kötvény- és pénzpiaci eszközök vásárlásával kívánja megőrizni. Az eszközalap az aranyba történő befektetéssel képes tompítani egy jövőben bekövetkező váratlan pénzromlást is. Az eszközalap aktívan menedzselt, ezért a magasabb hozam elérése érdekében és az ezzel járó kockázatokat szigorúan szem előtt tartva a vagyonkezelőnek lehetősége van arra, hogy az eszközkiválasztási és az allokációs limiteken belül eltérjen az eszközalap referencia indexétől.


Kockázati besorolás
Az eszközalap kockázati besorolása a stratégiai eszközallokációnak köszönhetően évről évre változik. Az induláskori jelentős kockázat folyamatosan mérséklődik, majd a céldátumhoz közeledve alacsony kockázatúvá válik az eszközalap. Az eszközalapban szereplő befektetési eszközök értékelési árfolyama a piaci folyamatok függvényében ingadozhat. Az eszközalap esetében a biztosító tőke- és hozamgaranciát nem vállal. A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő fél viseli.



Optimax 2040 Céldátum Vegyes Eszközalap összetétel 2017.08.31.
Magyar Állampapírok 14,22%
UBS ETF CH GOLD I 4,76%
Vanguard FTSE Emerging Markets 30,02%
Vanguard S&P 500 ETF 21,95%
Vanguard FTSE Developed ETF 20,37%
Pénzeszközök 4,54%
FHBHU 8 07/09/21 1,13%
ERSHUN 2 10/30/19 1,58%
FHBHU 8.15 04/10/20 0,81%
iShare JP MORGAN USD EMERGI 0,63%

Még nem rendelkezik befektetéshez kötött UNION életbiztosítással?
Növelje befektetése értékét eseti befizetéssel.
Árfolyam alakulás az elmúlt egy évben (2016.08.22. - 2017.08.22.)
Historikus adatok letöltése ( xls )
Lépjen kapcsolatba velünk!